//Case

Gestão & Comportamentos Financeiros

Gestão & Comportamentos Financeiros

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Service Design

// Desafio

Soluções de gestão financeira pessoal tinham baixa aderência, pois os clientes abandonavam o uso com o tempo. O tema era tratado de forma matemática e economica, ignorando os desafios comportamentais.

// Meu papel

  • Mapear os motivos da baixa adesão

  • e propor melhorias estratégicas para aumentar a retenção dos produtos financeiros.

// Processo & solução

Análise do cenário

Coletamos dados de uso, feedbacks de clientes que já tínhamos, e combinamos com benchmarks do mercado e dados sobre economia comportamental para entender os desafios e oportunidades.

Identificação do problema

Identificação do problema

Identificação do problema

Descobrimos que a abordagem matemática das soluções não considerava os perfis comportamentais dos clientes, e que esse é o principal influenciador da vida financeira das pessoas.

Descobrimos que a abordagem matemática das soluções não considerava os perfis comportamentais dos clientes, e que esse é o principal influenciador da vida financeira das pessoas.

Descobrimos que a abordagem matemática das soluções não considerava os perfis comportamentais dos clientes, e que esse é o principal influenciador da vida financeira das pessoas.

Redefinição da estratégia

Em cima dessa proposta, reestruturamos a apresentação, o posicionamento e a comunicação dos produtos para melhor alinhamento com os diferentes perfis comportamentais, e mudamos algumas métricas de medição de interesse.

Implementação e monitoramento

Implementação e monitoramento

Implementação e monitoramento

Evoluímos os produtos com novas diretrizes e acompanhamos métricas de retenção e satisfação para validar os ajustes, tratando a implementação também como um modelo de teste.

Evoluímos os produtos com novas diretrizes e acompanhamos métricas de retenção e satisfação para validar os ajustes, tratando a implementação também como um modelo de teste.

Evoluímos os produtos com novas diretrizes e acompanhamos métricas de retenção e satisfação para validar os ajustes, tratando a implementação também como um modelo de teste.

// Resultados

Após seis meses, a retenção cresceu 9%, e os feedbacks indicaram maior engajamento e satisfação dos clientes.

// Aprendizados

A gestão financeira pessoal é um desafio aberto no mercado, por isso, avanços nessa área representam grandes conquistas. Se utilizar das métricas como forma direta de validação nem sempre funciona, mas nesse projeto fez sentido.